Новости города БезФормата.Ru
Казань
Главные новости
 
Задать вопрос?

Как Роберт Мусин кредитовал себя и свой бизнес из "Татфондбанка"

Zimpc0a1qya 2 - Inkazan.Ru
Фото: inkazan.ru
Бывшего председателя правления ТФБ Роберта Мусина подвела кэптивная бизнес-модель. Отчетность конкурсного управляющего рухнувшего банка показывает, как пользовался подконтрольным ему учреждением Мусин.

3 марта зампред ЦБ РФ Ольга Полякова сообщила, что проблемы в «Татфондбанке» произошли из-за кэптивной бизнес-модели управления. Она рассчитана на кредитование собственников. «Бизнес-модель была ориентирована, преимущественно, на кредитование бизнеса конечных бенефициаров. Они привлекали кредиты банка, размещали в нем средства. Это и завело банк в тупиковое состояние», — заявила Полякова.

В тот же день ЦБ РФ лишил ТФБ лицензии. Согласно отчету Агентства по страхованию вкладов об итогах инвентаризации имущества, "Татфондбанк", действительно, выдавал кредиты своим же собственникам.

Общая сумма кредитов предприятиям и организациям составила почти 88,5 миллиардов рублей. ТФБ выдал кредиты в размере более 2,9 миллиардов рублей ИК «ТФБ-Финанс». Сейчас клиенты инвестиционной компании обвиняют руководство и персонал в оформлении на них договоров доверительного управления вместо стандартных вкладов. 2 февраля ГСУ МВД по РТ возбудило уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное в особо крупном размере»). В нем 5 фигурантов: директор «ТФБ-Финанс» Тимур Вальшин , начальник управления клиентских операций на рынке ценных бумаг «ТФБ Финанс» Рустам Тимербаев , бывший зампредправления «Татфондбанка» Сергей Мещанов , зампредправления «Татфондбанка» Вадим Мерзляков , руководитель отдела клиентского сервиса «ТФБ Финанс» Илнар Абдульманов .

Можно сказать, что инвестиционная компания была полностью подконтрольна Мусину. 68% уставного капитала «ТФБ-Финанс» принадлежит «Татфондбанку», 13,2% — ЗАО «Гелио-Полис» (имеет 9,86% в УК ТФБ), 12,8% — ООО «Артуг-Финанс» (головная компания швейной фабрики «Адонис»), 6% — ООО «Новая нефтехимия» (имеет 20,24% в УК «Татфондбанка»). «Новая нефтехимия» кредитовалась в ТФБ на почти 4,7 миллиардов рублей.

ООО «Управляющая компания «ТатИнК» до марта 2017 года имела долю в размере 7,53% в УК «Радиотехбанка» (входит в структуру ТФБ). Она получала кредиты в размере более 789 миллионов рублей. Связанные с ней ООО ИФК «ТатИнК» и ООО «ТатИнК-Финанс» взяли у ТФБ более 700 миллионов и 895 миллионов рублей соответственно.

ООО «Управляющая компания «АктивАр» взяла кредиты в размере почти 1,191 миллиард рублей. 100% уставного капитала «АктивАра» принадлежит ООО «Авто Хаус» (получил в ТФБ кредиты в размере почти 400 миллионов рублей). 99,98% от УК «Авто Хауса» владеет ООО «Автопаркинг», ликвидатор которого — гендиректор мусинской «Новой Нефтехимии» Айдар Тумакаев . «Автопаркинг» кредитовался в ТФБ на 858 миллионов рублей.

ООО «Реал Истэйт» получило в ТФБ кредит на сумму 722,5 с лишним миллиона рублей. По состоянию на 2016 год компания имела 9,9% в УК банкротящегося «Татагропромбанка» (входит в группу ТФБ), сейчас доля «Реал Истэйта» снизилась до 5,87%. 1% в УК «Реал Истэйта» имеет банкротящееся ООО «Недвижимость Плюс». Компания также кредитовалась в «Татфондбанке» на сумму почти 990 миллионов рублей.

«Татфондбанк» также кредитовал своего старого владельца — ЗАО «ТПК» Агро-Трейд». В 2015 году его доля была 3,39% в уставном капитале ТФБ. Она получила от мусинского банка порядка 2 миллиардов рублей.

Кредитовал Мусин и собственный обувной бизнес. Казанская фабрика «Спартак», получившая в «Татфондбанке» 2,9 миллионов рублей подконтрольна ООО «Спартак-Финанс». Им управляет Адель Зарипов , который фигурировал в нескольких крупных проектах Мусина. В частности, Зарипов был членом советов директоров «Интехбанка» (входит в группу ТФБ), ОАО «Татметалл» (Мусин — бывший совладелец управляющей компании предприятия) и других. «Спартак-Финанс» также принадлежит ООО «Шуз Мастер», закредитованный в «Татфондбанке» на сумму почти 250 миллионов рублей. «Спартак-Финанс» — головная компания кредитовавшегося в ТФБ «Золе». Общая сумма кредитов торгового дома составила 976 миллионов рублей. «Золе» — головная компания банкротящейся обувной сети Primorosso. Амбициозный проект Мусина также набрал в ТФБ кредитов на почти 880 миллионов рублей.

Кредиты в размере более 623 миллионов рублей в ТФБ получило ООО «Практика Аудита». Компания имеет 29,2% в УК ООО «Аида и Д». В конце июня татарстанский следком сообщил, что «Аида и Д» могла использоваться в махинациях Мусина по выводу активов. В прошлом компании принадлежало 93% в уставном капитале ООО «Концерн Белый Ветер», которое до банкротства занималось продажей электроники. Совладелицей компании была Лидия Мусина : по данным казанских СМИ, супруга банкира. Сама «Аида и Д» кредитовалась в «Татфондбанке» на общую сумму более 390 миллионов рублей.

У ТФБ активно занимали деньги ныне банкротящаяся швейная фабрика «Адонис» и одноименный торговый дом. Общая сумма составила более 90 миллионов рублей. По 50% в УК ООО «Адонис» имеют Айрат Гилязов и Рафаэль Мингазетдинов . Предполагаемый отец последнего, Ильдус Мингазетдинов , [судя по отчеству, — прим. Inkazan] до апреля 2017 года владел ООО «Артуг-Финанс». Это — дочерняя компания ОАО «Артуг», сейчас его переименовали в АО «Малахит» (владеет 5,19% УК «Татфондбанка»). «Артуг» получил от ТФБ более 1 миллиардов рублей в виде кредитов.

ООО «Актив-Центр» взяло в ТФБ кредит на 254 с лишним миллионов рублей. Компания аффилирована с еще одним активным кредитором рухнувшего банка — ООО «Восток Шуз» (кредитовалась на 1,1 миллиард рублей). Единственными контрагентами последней являются ООО «Синергия Профит» и ООО «Траверз Компани». 1% в УК «Синергии Профит» — за ООО «Лесное» (получила почти 664 тысячи рублей), которое владеет 5,87% УК «Татагропромбанка». Сама «Синергия» также числится в капитале банка группы ТФБ, она кредитовалась на почти 703 миллиона рублей. «Траверз Компани» имеет почти 18% в капитале вышеупомянутой «Новой Нефтехимии», она получила 2,7 миллиардов рублей в виде кредитов. Также эта компания числится среди учредителей ООО «Ягодинская слобода», которое кредитовалось в «Татфондбанке». Последняя фигурирует в уголовном деле против Мусина. Головная компания «Слободы» — «Лэнд Истэйт», которая получила от ТФБ почти 724 миллионов рублей.

ООО «Свитиль» получило в «Татфондбанке» кредиты на почти 1,29 миллиардов рублей. До 2013 года в УК компании значились Мусина и Мингазетдинов. «Свитиль» имеет 19,8% от капитала ООО «Креатив Инвест», которая также взяла кредиты в «Татфондбанке» на более 886 миллионов рублей. В свою очередь, «Креатив Инвест» обладает 19,8% в УК ООО «Полюс С», которое получило от ТФБ кредиты на 766 миллионов рублей.

ООО «Бытовая электроника» с головной компанией DOMO (подконтрольная Мусину) кредитовалась на сумму более 2,1 миллиарда рублей. Татарстанская сеть бытовой электроники в начале 2017 года объявила о закрытии своих магазинов. Близкие к DOMO ООО «Новая электроника» и ООО «Электробытторг» получили 1,47 миллиардов и 1,22 миллиардов рублей соответственно.

Компания с обычным названием и интересной судьбой — ООО «Урман» взяла в ТФБ 847,6 миллионов рублей. Она фигурирует в одном из эпизодов уголовного дела против Мусина. И это — не полный перечень всех аффилированных Мусину компаний, взявших кредиты в «Татфондбанке».

По оценкам Inkazan, доля так или иначе аффилированных с Мусиным компаний в кредитом портфеле «Татофондбанка» доходит до 68%. В перечне есть ряд более мелких компаний, которые выводят на бывшего предправления ТФБ или доверенных ему лиц. До наложения моратория на работу «Татфондбанка» его клиенты начали приходить в филиалы банка, чтобы закрыть свои вклады. Однако пресс-служба ТФБ обвиняла в сложившейся ситуации СМИ и панику в соцсетях.

«Банк начал испытывать сложности с ликвидностью в связи с повышенным спросом на досрочное закрытие вкладов на фоне публикаций в СМИ о возможной санации банка и паники в социальных сетях», — заявила 13 декабря агентству RNS начальник управления маркетинга и связей с общественностью «Татфондбанка» Юлия Гараева .

По словам аналитика ГК «Финам» Богдана Зварича , кэптивная модель несет существенные риски для банков, иначе Центробанк не стал обращать столь серьезное внимание на ее использование.

Дело в том, что банки под давлением собственников могут не полностью учитывать риски проектов, которые кредитуют, в результате чего образуется портфель высокорисковых активов банка. Банк обязан проверять состояние потенциального заемщика и оценивать вероятность возвращения средств, объяснил он Inkazan.

Используя кэптивную модель, собственник может «протолкнуть» решение по кредиту для своей компании, в результате чего она получит кредит, хотя при обычных условиях банк мог бы и не выдать необходимую сумму, отметил Зварич. По словам аналитика, такой моделью чаще всего используют мелкие региональные банки, когда у владельца банка существует несколько параллельных бизнесов.

«Крупные же игроки имеют достаточно диверсифицированную модель вложения активов с одной стороны, а с другой для собственников банк является основным бизнесом», — сказал Зварич.

Старший аналитик "Альпари" Анна Бодрова сообщила Inkazan, что в кредитовании бизнеса конечного бенефициария «нет ничего плохого». «Если в Центробанке видят проблему в подобных схемах, значит, они были составлены не совсем верно или формировались с какими-то ошибками. Все это в конечном итоге могло сказаться на оценках кредитных рисков, если они вообще были проведены. Что губительного в кредитах? Вопрос владельца кредитуемого бизнеса не должен стоять в данном случае, на месте «токсичного» актива могло быть, что угодно», — сказала она.

По словам Бодровой, компаниям, которые имеют с банком те или иные отношения, легче всего добиться интересных условий кредитования.

«Логично, что смежный бизнес воспользовался этим преимуществом. Кэптивная модель все-таки является вспомогательной, а не основной для российских банков, она встречается частных случаях, но факты ее применения не такие уж и редкие», — отметила она.

В отчете «физиков» можно увидеть лиц, получивших от ТФБ кредиты в размере от миллиона рублей. Всего татарстанский банк кредитовал 1900 таких людей. Общая сумма выданных им кредитов составила 16,5 миллиардов рублей. В списке указаны лишь фамилии с инициалами. Больше всего кредитов в ТФБ взял некий Зиганшин Р. Х. (генерального директора ПСО «Казань» зовут Зиганшин Равиль Хабибуллович ), их объем составил 437,8 миллионов рублей.

Второе место занимает некий Зайнутдинов Т. А. (зятя Зиганшина зовут Зайнутдинов Тимур Альхатович ). Общий объем взятых им кредитов составляет 356,8 миллионов рублей. Третье место остается за Мусиным Р. Р. с пятью кредитами на сумму 166,6 миллионов рублей. Еще один заемщик — Исхаков К. Ш. Бывший мэр Казани и помощник главы РТ подтвердил изданию «Реальное время», что он действительно брал кредиты в «Татфондбанке».

Фото: inkazan.ru

Последние новости Татарстана по теме:
Как Роберт Мусин кредитовал себя и свой бизнес из "Татфондбанка"

Zimpc0a1qya 2 - Inkazan.Ru
Как Роберт Мусин кредитовал себя и свой бизнес из "Татфондбанка" - Казань
Бывшего председателя правления ТФБ Роберта Мусина подвела кэптивная бизнес-модель.
14:31 25.07.2017 Inkazan.Ru
Михаил Захваткин разобрал по полочкам все виды активов банка ТФБ: денежную массу, кредиты – как юрлицам, так и физлицам, облигации и векселя, недвижимость и землю – вплоть до офисной оргтехники и сувенирных монет - Бизнес Online
Топ-50 должников ТФБ: есть ли хоть кто-то живой? - Казань
АСВ обнародовало полную опись имущества банка-банкрота, включая кредиты Мусина самому себе, Зиганшину и Королькову Около 67% кредитного портфеля Татфондбанка ушло на обанкротившиеся фабрики,
08:22 25.07.2017 Бизнес Online
Следствие выявило дополнительные эпизоды преступной деятельности главы ПАО «Татфондбанк» Роберта Мусина, сообщил старший помощник руководителя СУ СК России по РТ Андрей Шептицкий.
14.08.2017 Pronk.Ru
АСВ в качестве конкурсного управляющего Татфондбанком обратилось в Арбитражный суд РТ с заявлениями о признании недействительными ряда сделок, а также выдачу физлицам денежных средств на сумму 12,7 млн рублей и $ 150 тысяч.
14.08.2017 Бизнес Online
Следственный комитет сообщил о новых эпизодах в громком деле «Татфондбанка».
14.08.2017 E-kazan.Ru
Сегодня следственное управление (СУ) СКР по Татарстану сообщило о новых эпизодах, выявленных в ходе расследования уголовного дела в отношении экс-главы Татфондбанка (ТФБ), депутата Госсовета Татарстана Роберта Мусина.
14.08.2017 Коммерсантъ
В деле против экс-председателя правления Татфондбанка Роберта Мусина нашли новые эпизоды.
14.08.2017 TatCenter.ru
Следственный комитет по РТ в ходе расследования уголовного дела в отношении предправления ПАО «Татфондбанк» Роберта Мусина выявил новые эпизоды хищений.
14.08.2017 Бизнес Online
По новым эпизодам возбуждены 13 уголовных дел по статье «Злоупотребление должностными полномочиями».
14.08.2017 ИА Татар-информ
Оплата за обучение через ПАО «Сбербанк» При оплате за обучение через ПАО «Сбербанк» в безналичной форме сумма комиссии составляет 1%,
14.08.2017 КГМУ
ООО «Время» подало в Арбитраж РТ иск к ООО «Новая нефтехимия» о взыскании с компании Мусина свыше 22,1 миллиона рублей.
10.08.2017 ИА Татар-информ
Союз Александры Юмановой опубликовал их на своей страничке «Вконтакте» - Бизнес OnlineВкладчики ТФБ обсуждают «недобрый жест» управляющего и проталкивают свои вопросы в повестку, в том числе: а надо ли банкротить Мусина?
09.08.2017 Бизнес Online
Арбитражный суд РТ оставил без рассмотрения иск Татфондбанка в лице конкурсного управляющего — Агентства по страхованию вкладов (АСВ) о банкротстве экс-предправления ТФБ Роберта Мусина .
09.08.2017 Бизнес Online
Владимир Алексееев - Бизнес OnlineНовый капкан от Роберта Мусина: почти достроенный завод стоимостью 5 млрд не может запуститься,
08.08.2017 Бизнес Online
Айрат Хайруллин: «Я отправил обращения с просьбой вмешаться в происходящее безобразие» - Чистопольский районНа рынке молока в новом году прогнозируется достаточно серьезное снижение цен, в том числе по причине профицита сырья и все это на фоне снижения потребительского спроса.
18.01.2018 Чистопольский район
Свершилось то, за что долгие годы боролась Федерация независимых профсоюзов России: МРОТ достигнет размера прожиточного минимума уже в 2018 году.
18.01.2018 Федерация профсоюзов РТ
Казанский квантовый центр ведет переговоры с банками о внедрении квантовой сети - ИА Татар-информБанки интересуются квантовыми коммуникациями в связи с киберугрозами, отметил ректор КНИТУ (КАИ) Альберт Гильмутдинов.
18.01.2018 ИА Татар-информ
Бизнес и власть в Татарстане слышат друг друга - Казанские ведомости
Бизнес и власть в Татарстане слышат друг друга
Седьмое расширенное заседание Совета по предпринимательству при Президенте Республики Татарстан состоялось 15 января в Казани.
Казанские ведомости
Россияне стали больше сберегать и стараться экономить. - Комсомольская правда Казань
На чем экономят россияне
Объем накоплений на банковских счетах достиг рекордной суммы - а все потому, что россияне затянули пояса Александра КОЗЛОВА dd_money Россияне стали больше откладывать на «черный» день.
Комсомольская правда Казань
4ff06d0babe9d0fbc993ba3a7b4987a0_XL - Республика Татарстан
В тройке лидеров среди инновационных регионов
    Третье место в рейтинге инновационных регионов России занял Татарстан.
Республика Татарстан
Президент РТ обозначил перспективы сотрудничества с  Кызылординской областью Казахстана - ИА Татар-информОсновными направлениями взаимодействия Рустам Минниханов назвал образование, культуру, туризм, обмен опытом в организации выставочной работы и др.
18.01.2018 ИА Татар-информ
Учительница, выжившая в резне в школе Бурятии: «Если мстил мне за двойку, зачем начал рубить детей топором!» - Комсомольская правда КазаньИрина Раменская и еще пятеро подростков серьезно пострадали, одна девочка в коме [эксклюзивное видеоинтервью из больницы] Дмитрий НИСИФОРОВ Посмотришь на фото 15-летнего девятиклассника Антона Б. из Бурятии, и не верится,
19.01.2018 Комсомольская правда Казань
1516352796 1516352048 89a8c dsc 3845 - Inkazan.RuСегодня Советский районный суд Казани отправил экс-главу Тукаевского района Тагира Харматуллина под арест до 16 марта этого года.
19.01.2018 Inkazan.Ru
Все произошло во время второго урока. - Комсомольская правда Казань
Мама пострадавшей девочки во время нападения в школе Улан-Удэ: Дочь кричала мне в трубку: "Меня убивают!"
По предварительной версии, школьники устроили резню из-за того, что учитель поставила им двойки [фото, видео] Наталья ЛЫТКИНА Яна ЛИСИНА Дмитрий НИСИФОРОВ Рано утром в Крещение трое подростков пришли в школу с топором,
Комсомольская правда Казань
Нападение на школу в Бурятии: подростка быстро задержали Фото: МВД республики Бурятия - Комсомольская правда Казань
Директор школы в Бурятии, где произошло нападение: "Денег на охрану в здании не выделяли"
"Комсомолка" выяснила, что в школе даже не было тревожной кнопки [аудио] Ольга БУЕВА Алена ЧИЧИГИНА Школы Бурятии проверят после ЧП с нападением на учеников.
Комсомольская правда Казань
По факту данного происшествия был создан оперативный штаб Главного управления МЧС России по Татарстану. - Комсомольская правда Казань
Названа причина, по которой в Татарстане город Елабуга целиком остался без света
Спустя некоторое время после блэкаута подачу электричества все же удалось возобновить с использованием резервной схемы Олег ЛУГОВОЙ В эту пятницу, 19 января,
Комсомольская правда Казань
Татьяна Ивашкина - Бизнес OnlineМосковские продюсеры татарского фильма Дмитрий Паклин и Татьяна Ивашкина уверены в его окупаемости и хотят снимать в Казани Ригу и Берлин Одним из громких местных кинопроектов 2018 года должен стать полнометражный худ
19.01.2018 Бизнес Online
Проводится оценка регулирующего воздействия - Министерство экономики РТВ Министерство экономики Республики Татарстан поступило обращение Департамента оценки регулирующего воздействия Минэкономразвития России о проведении публичных консультаций по проекту федерального закона федерального зак
19.01.2018 Министерство экономики РТ
Рис.: Катерина МАРТИНОВИЧ - Комсомольская правда КазаньБудущих летчиков чуть не отчислили за видеопародию на клип Satisfaction [видео] Дарья ЧИСТОПРУДОВА @missisippi73 В объективе камеры молодой парень, точнее,
19.01.2018 Комсомольская правда Казань
Сабы - лесной заповедный край - Казанские ведомости
Сабы - лесной заповедный край
В 2020 году будет отмечаться 100-летие со дня основания ТАССР. В преддверии этой знаменательной даты мы отправились в путешествие по районам нашей республики, чтобы познакомиться с самыми интересными страницами истории Татарстана,
Казанские ведомости
opros - Республика Татарстан
Как Анна Каренина или Андрей Болконский?
    Как известно, новый, 2018 год объявлен у нас согласно указу Президента Рустама Минниханова Годом Льва Толстого.
Республика Татарстан
Молодежный оркестр из Татарстана «Sforzando» выступил на главной музыкальной площадке страны - Элита Татарстана
Молодежный оркестр из Татарстана «Sforzando» выступил на главной музыкальной площадке страны
  3 января 2018 года Молодежный оркестр фонда развития исполнительского искусства Республики Татарстан «Sforzando» выступил в одном из самых престижных залов не только России,
Элита Татарстана
«От футбола не устаю. Если по какому-то каналу футбол идет, то смотрю» - Бизнес OnlineГлавный тренера «Рубина» о звездной болезни Азмуна, шансах сборной России на ЧМ-2018 и пагубности лимита на легионеров.
19.01.2018 Бизнес Online
Юные спасатели на соревнованиях по ледолазанию - Свято-Вознесенское Архиерейское подворьеС 6 по 7 января спортсмены Клуба юных спасателей «Спас» приняли участие в личном первенстве и личном чемпионате города Набережные Челны по ледолазанию.
18.01.2018 Свято-Вознесенское Архиерейское подворье
На чемпионате Европы по фигурному катанию, проходящему в Москве, завершились соревнования пар.
19.01.2018 Вечерняя Казань
Михаил Глухов: Хочу остаться в Казани до конца карьеры - Казанские ведомости
Михаил Глухов: Хочу остаться в Казани до конца карьеры
Нападающий Михаил Глухов - один из старожилов в нынешнем составе «Ак Барса».
Казанские ведомости
«Ак Барс» в Казани перешутил «Йокерит» - Казанские ведомости
«Ак Барс» в Казани перешутил «Йокерит»
Казанцы, встречаясь впервые в новом году на домашней арене, с финскими «клоунами» (третья команда «Запада») повели себя негостеприимно - 2:1(1:0, 1:0, 0:1).
Казанские ведомости
Станислав Галиев: «Пропустили, но паники не было» - Казанские ведомости
Станислав Галиев: «Пропустили, но паники не было»
Нападающий «Ак Барса» Станислав Галиев дал комментарий после победы над «Йокеритом» (Хельсинки) в матче регулярного чемпионата КХЛ (2:1).
Казанские ведомости
1 - Inkazan.RuПрокурор РТ Илдус Нафиков в ходе итоговой коллегии прокомментировал массовые отключения электроэнергии в Казани и Елабуге.
19.01.2018 Inkazan.Ru
Прокурор Татарстана отметил низкую финансовую дисциплину в Министерстве культуры - ИА Татар-информИлдус Нафиков считает, что руководители не должны отделываться только выговорами и штрафами.
19.01.2018 ИА Татар-информ
Президент РТ поручил Минобру рассмотреть изменение абонентской платы в детсадах - ИА Татар-информРассматривается три варианта снижения абонентской платы при отсутствии ребенка в детском саду, отметил Ильсур Хадиуллин.
19.01.2018 ИА Татар-информ
В Казани отметили праздник Крещения - Казанские ведомостиПравославные сегодня отмечают праздник Крещения Господня. Они идут в храмы, усердно молятся, обращаясь к Всевышнему, окунаются в иордань.
19.01.2018 Казанские ведомости
1516352796 1516352048 89a8c dsc 3845 - Inkazan.RuСегодня Советский районный суд Казани отправил экс-главу Тукаевского района Тагира Харматуллина под арест до 16 марта этого года.
19.01.2018 Inkazan.Ru