Новости города БезФормата.Ru
Казань
Главные новости
 
Задать вопрос?

Как Роберт Мусин кредитовал себя и свой бизнес из "Татфондбанка"

Zimpc0a1qya 2 - Inkazan.Ru
Фото: inkazan.ru
Бывшего председателя правления ТФБ Роберта Мусина подвела кэптивная бизнес-модель. Отчетность конкурсного управляющего рухнувшего банка показывает, как пользовался подконтрольным ему учреждением Мусин.

3 марта зампред ЦБ РФ Ольга Полякова сообщила, что проблемы в «Татфондбанке» произошли из-за кэптивной бизнес-модели управления. Она рассчитана на кредитование собственников. «Бизнес-модель была ориентирована, преимущественно, на кредитование бизнеса конечных бенефициаров. Они привлекали кредиты банка, размещали в нем средства. Это и завело банк в тупиковое состояние», — заявила Полякова.

В тот же день ЦБ РФ лишил ТФБ лицензии. Согласно отчету Агентства по страхованию вкладов об итогах инвентаризации имущества, "Татфондбанк", действительно, выдавал кредиты своим же собственникам.

Общая сумма кредитов предприятиям и организациям составила почти 88,5 миллиардов рублей. ТФБ выдал кредиты в размере более 2,9 миллиардов рублей ИК «ТФБ-Финанс». Сейчас клиенты инвестиционной компании обвиняют руководство и персонал в оформлении на них договоров доверительного управления вместо стандартных вкладов. 2 февраля ГСУ МВД по РТ возбудило уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное в особо крупном размере»). В нем 5 фигурантов: директор «ТФБ-Финанс» Тимур Вальшин , начальник управления клиентских операций на рынке ценных бумаг «ТФБ Финанс» Рустам Тимербаев , бывший зампредправления «Татфондбанка» Сергей Мещанов , зампредправления «Татфондбанка» Вадим Мерзляков , руководитель отдела клиентского сервиса «ТФБ Финанс» Илнар Абдульманов .

Можно сказать, что инвестиционная компания была полностью подконтрольна Мусину. 68% уставного капитала «ТФБ-Финанс» принадлежит «Татфондбанку», 13,2% — ЗАО «Гелио-Полис» (имеет 9,86% в УК ТФБ), 12,8% — ООО «Артуг-Финанс» (головная компания швейной фабрики «Адонис»), 6% — ООО «Новая нефтехимия» (имеет 20,24% в УК «Татфондбанка»). «Новая нефтехимия» кредитовалась в ТФБ на почти 4,7 миллиардов рублей.

ООО «Управляющая компания «ТатИнК» до марта 2017 года имела долю в размере 7,53% в УК «Радиотехбанка» (входит в структуру ТФБ). Она получала кредиты в размере более 789 миллионов рублей. Связанные с ней ООО ИФК «ТатИнК» и ООО «ТатИнК-Финанс» взяли у ТФБ более 700 миллионов и 895 миллионов рублей соответственно.

ООО «Управляющая компания «АктивАр» взяла кредиты в размере почти 1,191 миллиард рублей. 100% уставного капитала «АктивАра» принадлежит ООО «Авто Хаус» (получил в ТФБ кредиты в размере почти 400 миллионов рублей). 99,98% от УК «Авто Хауса» владеет ООО «Автопаркинг», ликвидатор которого — гендиректор мусинской «Новой Нефтехимии» Айдар Тумакаев . «Автопаркинг» кредитовался в ТФБ на 858 миллионов рублей.

ООО «Реал Истэйт» получило в ТФБ кредит на сумму 722,5 с лишним миллиона рублей. По состоянию на 2016 год компания имела 9,9% в УК банкротящегося «Татагропромбанка» (входит в группу ТФБ), сейчас доля «Реал Истэйта» снизилась до 5,87%. 1% в УК «Реал Истэйта» имеет банкротящееся ООО «Недвижимость Плюс». Компания также кредитовалась в «Татфондбанке» на сумму почти 990 миллионов рублей.

«Татфондбанк» также кредитовал своего старого владельца — ЗАО «ТПК» Агро-Трейд». В 2015 году его доля была 3,39% в уставном капитале ТФБ. Она получила от мусинского банка порядка 2 миллиардов рублей.

Кредитовал Мусин и собственный обувной бизнес. Казанская фабрика «Спартак», получившая в «Татфондбанке» 2,9 миллионов рублей подконтрольна ООО «Спартак-Финанс». Им управляет Адель Зарипов , который фигурировал в нескольких крупных проектах Мусина. В частности, Зарипов был членом советов директоров «Интехбанка» (входит в группу ТФБ), ОАО «Татметалл» (Мусин — бывший совладелец управляющей компании предприятия) и других. «Спартак-Финанс» также принадлежит ООО «Шуз Мастер», закредитованный в «Татфондбанке» на сумму почти 250 миллионов рублей. «Спартак-Финанс» — головная компания кредитовавшегося в ТФБ «Золе». Общая сумма кредитов торгового дома составила 976 миллионов рублей. «Золе» — головная компания банкротящейся обувной сети Primorosso. Амбициозный проект Мусина также набрал в ТФБ кредитов на почти 880 миллионов рублей.

Кредиты в размере более 623 миллионов рублей в ТФБ получило ООО «Практика Аудита». Компания имеет 29,2% в УК ООО «Аида и Д». В конце июня татарстанский следком сообщил, что «Аида и Д» могла использоваться в махинациях Мусина по выводу активов. В прошлом компании принадлежало 93% в уставном капитале ООО «Концерн Белый Ветер», которое до банкротства занималось продажей электроники. Совладелицей компании была Лидия Мусина : по данным казанских СМИ, супруга банкира. Сама «Аида и Д» кредитовалась в «Татфондбанке» на общую сумму более 390 миллионов рублей.

У ТФБ активно занимали деньги ныне банкротящаяся швейная фабрика «Адонис» и одноименный торговый дом. Общая сумма составила более 90 миллионов рублей. По 50% в УК ООО «Адонис» имеют Айрат Гилязов и Рафаэль Мингазетдинов . Предполагаемый отец последнего, Ильдус Мингазетдинов , [судя по отчеству, — прим. Inkazan] до апреля 2017 года владел ООО «Артуг-Финанс». Это — дочерняя компания ОАО «Артуг», сейчас его переименовали в АО «Малахит» (владеет 5,19% УК «Татфондбанка»). «Артуг» получил от ТФБ более 1 миллиардов рублей в виде кредитов.

ООО «Актив-Центр» взяло в ТФБ кредит на 254 с лишним миллионов рублей. Компания аффилирована с еще одним активным кредитором рухнувшего банка — ООО «Восток Шуз» (кредитовалась на 1,1 миллиард рублей). Единственными контрагентами последней являются ООО «Синергия Профит» и ООО «Траверз Компани». 1% в УК «Синергии Профит» — за ООО «Лесное» (получила почти 664 тысячи рублей), которое владеет 5,87% УК «Татагропромбанка». Сама «Синергия» также числится в капитале банка группы ТФБ, она кредитовалась на почти 703 миллиона рублей. «Траверз Компани» имеет почти 18% в капитале вышеупомянутой «Новой Нефтехимии», она получила 2,7 миллиардов рублей в виде кредитов. Также эта компания числится среди учредителей ООО «Ягодинская слобода», которое кредитовалось в «Татфондбанке». Последняя фигурирует в уголовном деле против Мусина. Головная компания «Слободы» — «Лэнд Истэйт», которая получила от ТФБ почти 724 миллионов рублей.

ООО «Свитиль» получило в «Татфондбанке» кредиты на почти 1,29 миллиардов рублей. До 2013 года в УК компании значились Мусина и Мингазетдинов. «Свитиль» имеет 19,8% от капитала ООО «Креатив Инвест», которая также взяла кредиты в «Татфондбанке» на более 886 миллионов рублей. В свою очередь, «Креатив Инвест» обладает 19,8% в УК ООО «Полюс С», которое получило от ТФБ кредиты на 766 миллионов рублей.

ООО «Бытовая электроника» с головной компанией DOMO (подконтрольная Мусину) кредитовалась на сумму более 2,1 миллиарда рублей. Татарстанская сеть бытовой электроники в начале 2017 года объявила о закрытии своих магазинов. Близкие к DOMO ООО «Новая электроника» и ООО «Электробытторг» получили 1,47 миллиардов и 1,22 миллиардов рублей соответственно.

Компания с обычным названием и интересной судьбой — ООО «Урман» взяла в ТФБ 847,6 миллионов рублей. Она фигурирует в одном из эпизодов уголовного дела против Мусина. И это — не полный перечень всех аффилированных Мусину компаний, взявших кредиты в «Татфондбанке».

По оценкам Inkazan, доля так или иначе аффилированных с Мусиным компаний в кредитом портфеле «Татофондбанка» доходит до 68%. В перечне есть ряд более мелких компаний, которые выводят на бывшего предправления ТФБ или доверенных ему лиц. До наложения моратория на работу «Татфондбанка» его клиенты начали приходить в филиалы банка, чтобы закрыть свои вклады. Однако пресс-служба ТФБ обвиняла в сложившейся ситуации СМИ и панику в соцсетях.

«Банк начал испытывать сложности с ликвидностью в связи с повышенным спросом на досрочное закрытие вкладов на фоне публикаций в СМИ о возможной санации банка и паники в социальных сетях», — заявила 13 декабря агентству RNS начальник управления маркетинга и связей с общественностью «Татфондбанка» Юлия Гараева .

По словам аналитика ГК «Финам» Богдана Зварича , кэптивная модель несет существенные риски для банков, иначе Центробанк не стал обращать столь серьезное внимание на ее использование.

Дело в том, что банки под давлением собственников могут не полностью учитывать риски проектов, которые кредитуют, в результате чего образуется портфель высокорисковых активов банка. Банк обязан проверять состояние потенциального заемщика и оценивать вероятность возвращения средств, объяснил он Inkazan.

Используя кэптивную модель, собственник может «протолкнуть» решение по кредиту для своей компании, в результате чего она получит кредит, хотя при обычных условиях банк мог бы и не выдать необходимую сумму, отметил Зварич. По словам аналитика, такой моделью чаще всего используют мелкие региональные банки, когда у владельца банка существует несколько параллельных бизнесов.

«Крупные же игроки имеют достаточно диверсифицированную модель вложения активов с одной стороны, а с другой для собственников банк является основным бизнесом», — сказал Зварич.

Старший аналитик "Альпари" Анна Бодрова сообщила Inkazan, что в кредитовании бизнеса конечного бенефициария «нет ничего плохого». «Если в Центробанке видят проблему в подобных схемах, значит, они были составлены не совсем верно или формировались с какими-то ошибками. Все это в конечном итоге могло сказаться на оценках кредитных рисков, если они вообще были проведены. Что губительного в кредитах? Вопрос владельца кредитуемого бизнеса не должен стоять в данном случае, на месте «токсичного» актива могло быть, что угодно», — сказала она.

По словам Бодровой, компаниям, которые имеют с банком те или иные отношения, легче всего добиться интересных условий кредитования.

«Логично, что смежный бизнес воспользовался этим преимуществом. Кэптивная модель все-таки является вспомогательной, а не основной для российских банков, она встречается частных случаях, но факты ее применения не такие уж и редкие», — отметила она.

В отчете «физиков» можно увидеть лиц, получивших от ТФБ кредиты в размере от миллиона рублей. Всего татарстанский банк кредитовал 1900 таких людей. Общая сумма выданных им кредитов составила 16,5 миллиардов рублей. В списке указаны лишь фамилии с инициалами. Больше всего кредитов в ТФБ взял некий Зиганшин Р. Х. (генерального директора ПСО «Казань» зовут Зиганшин Равиль Хабибуллович ), их объем составил 437,8 миллионов рублей.

Второе место занимает некий Зайнутдинов Т. А. (зятя Зиганшина зовут Зайнутдинов Тимур Альхатович ). Общий объем взятых им кредитов составляет 356,8 миллионов рублей. Третье место остается за Мусиным Р. Р. с пятью кредитами на сумму 166,6 миллионов рублей. Еще один заемщик — Исхаков К. Ш. Бывший мэр Казани и помощник главы РТ подтвердил изданию «Реальное время», что он действительно брал кредиты в «Татфондбанке».

Фото: inkazan.ru

Последние новости Татарстана по теме:
Как Роберт Мусин кредитовал себя и свой бизнес из "Татфондбанка"

Zimpc0a1qya 2 - Inkazan.Ru
Как Роберт Мусин кредитовал себя и свой бизнес из "Татфондбанка" - Казань
Бывшего председателя правления ТФБ Роберта Мусина подвела кэптивная бизнес-модель.
14:31 25.07.2017 Inkazan.Ru
Михаил Захваткин разобрал по полочкам все виды активов банка ТФБ: денежную массу, кредиты – как юрлицам, так и физлицам, облигации и векселя, недвижимость и землю – вплоть до офисной оргтехники и сувенирных монет - Бизнес Online
Топ-50 должников ТФБ: есть ли хоть кто-то живой? - Казань
АСВ обнародовало полную опись имущества банка-банкрота, включая кредиты Мусина самому себе, Зиганшину и Королькову Около 67% кредитного портфеля Татфондбанка ушло на обанкротившиеся фабрики,
08:22 25.07.2017 Бизнес Online
Следствие выявило дополнительные эпизоды преступной деятельности главы ПАО «Татфондбанк» Роберта Мусина, сообщил старший помощник руководителя СУ СК России по РТ Андрей Шептицкий.
14.08.2017 Pronk.Ru
АСВ в качестве конкурсного управляющего Татфондбанком обратилось в Арбитражный суд РТ с заявлениями о признании недействительными ряда сделок, а также выдачу физлицам денежных средств на сумму 12,7 млн рублей и $ 150 тысяч.
14.08.2017 Бизнес Online
Следственный комитет сообщил о новых эпизодах в громком деле «Татфондбанка».
14.08.2017 E-kazan.Ru
Сегодня следственное управление (СУ) СКР по Татарстану сообщило о новых эпизодах, выявленных в ходе расследования уголовного дела в отношении экс-главы Татфондбанка (ТФБ), депутата Госсовета Татарстана Роберта Мусина.
14.08.2017 Коммерсантъ
В деле против экс-председателя правления Татфондбанка Роберта Мусина нашли новые эпизоды.
14.08.2017 TatCenter.ru
Следственный комитет по РТ в ходе расследования уголовного дела в отношении предправления ПАО «Татфондбанк» Роберта Мусина выявил новые эпизоды хищений.
14.08.2017 Бизнес Online
По новым эпизодам возбуждены 13 уголовных дел по статье «Злоупотребление должностными полномочиями».
14.08.2017 ИА Татар-информ
Оплата за обучение через ПАО «Сбербанк» При оплате за обучение через ПАО «Сбербанк» в безналичной форме сумма комиссии составляет 1%,
14.08.2017 КГМУ
ООО «Время» подало в Арбитраж РТ иск к ООО «Новая нефтехимия» о взыскании с компании Мусина свыше 22,1 миллиона рублей.
10.08.2017 ИА Татар-информ
Союз Александры Юмановой опубликовал их на своей страничке «Вконтакте» - Бизнес OnlineВкладчики ТФБ обсуждают «недобрый жест» управляющего и проталкивают свои вопросы в повестку, в том числе: а надо ли банкротить Мусина?
09.08.2017 Бизнес Online
Арбитражный суд РТ оставил без рассмотрения иск Татфондбанка в лице конкурсного управляющего — Агентства по страхованию вкладов (АСВ) о банкротстве экс-предправления ТФБ Роберта Мусина .
09.08.2017 Бизнес Online
Владимир Алексееев - Бизнес OnlineНовый капкан от Роберта Мусина: почти достроенный завод стоимостью 5 млрд не может запуститься,
08.08.2017 Бизнес Online
Станция метро «Азинская» будет построена в районе Ноксинского спуска - Казанские ведомостиПервая станция новой линии метро будет построена на перекрестке улицы Фучика и Вознесенского тракта.
18.08.2017 Казанские ведомости
«Уралтрансмаш» — структура «Уралвагонзавода», который входит в госкорпорацию «Ростех» — поставит в Казань 7 трамвайных вагонов.
18.08.2017 Бизнес Online
Погода  помогла  вырастить рекордный урожай зерна - РоссельхознадзорВ Республике Татарстан из-за дождей урожайность зерна на отдельных полях достигает 70 центнеров с гектара, чего раньше никогда не было.
17.08.2017 Россельхознадзор
zerno - Республика Татарстан
Жатва с большой буквы
    Погода в начале нынешнего лета принесла аграриям немало сюрпризов.
Республика Татарстан
neftehim - Республика Татарстан
Единственная в своем роде
    ПАО «Нижнекамскнефтехим» относится к числу ведущих российских и мировых производителей синтетических каучуков, в том числе такого, как изопреновый,
Республика Татарстан
view_2896087_2373569 - Республика Татарстан
Президент проинспектировал ход уборки урожая
    МУСЛЮМОВЦЫ НАДЕЮТСЯ НА ВЫСОКИЙ УРОЖАЙ 15 августа в ходе рабочей поездки в Муслюмовский муниципальный район Президент Рустам Минниханов проинспектировал ход уборочных работ и обсудил с аграриями актуальные во
Республика Татарстан
Подконтрольный  груз  перевозился без нарушений - РоссельхознадзорИнспектором отдела государственного ветеринарного надзора Управления Россельхознадзора по Республике Татарстан на автодороге Цивильск-Ульяновск совместно с сотрудниками ДПС досмотрена автомашина,
18.08.2017 Россельхознадзор
В ДТП на трассе Казань – Оренбург погиб человек - ИА Татар-информСтолкнулись большегруз «Скания» и «Лада» 14-й модели, водитель легкового автомобиля погиб.
17.08.2017 ИА Татар-информ
Сегодня в Казани осудили московского афериста, который обманным путем выманил деньги у казанских пенсионеров.
17.08.2017 ГТРК Татарстан
Полиция Казани ищет двух грабителей, отобравших у мужчины дорогой мобильник (ФОТО) - Вечерняя Казань
Полиция Казани ищет двух грабителей, отобравших у мужчины дорогой мобильник (ФОТО)
Полиция Казани разыскивает двух молодых людей, подозреваемых в совершении уличного грабежа.
Вечерняя Казань
Казанцы назвали своих детей Севиль и Лионель - Казанские ведомости
Казанцы назвали своих детей Севиль и Лионель
По итогам минувшей недели зарегистрировано рождение 461 ребенка. Из них 246 мальчиков и 215 девочек.
Казанские ведомости
ДТП в Татарстане: грузовик раздавил легковушку - Казанские ведомости
ДТП в Татарстане: грузовик раздавил легковушку
Трагедия произошла на 52-ом километре трассы Казань-Оренбург, сообщает пресс-служба ГУ МЧС РФ по РТ.
Казанские ведомости
Нескучные выходные: эмоджи и бабушка легкого поведения - Челнинские ИзвестияПредлагаем вам подборку интересных мероприятий на выходные 19-20 августа.
18.08.2017 Челнинские Известия
Рустам Минниханов и Марат Хуснуллин осмотрели в Москве здание, переданное Республике Татарстан - Полномочное представительство Республики Татарстан в РФСегодня Президент Республики Татарстан Рустам Минниханов и заместитель мэра Москвы по вопросам градостроительной политики и строительства  Марат Хуснуллин осмотрели бывшее здание кинотеатра «Энтузиаст».
17.08.2017 Полномочное представительство Республики Татарстан в РФ
В Альметьевске активно развивается социальный туризм - ИА Татар-информ15 августа в Альметьевск приехали гости из дома-интерната для престарелых и инвалидов р.п.
18.08.2017 ИА Татар-информ
Казань проведет «Аксенов-фест» в 11-й раз - Казанские ведомости
Казань проведет «Аксенов-фест» в 11-й раз
В столице РТ с 19 по 23 августа пройдет XI литературно-музыкальный фестиваль «Аксенов-фест».
Казанские ведомости
Марина Разбежкина: Самое страшное - превратить  жизнь в черно-белое кино - Казанские ведомости
Марина Разбежкина: Самое страшное - превратить жизнь в черно-белое кино
Вчера, 16 августа, на острове-граде Свияжск открылся первый международный фестиваль дебютного документального кино «Рудник».
Казанские ведомости
DSC_5865 - Вечер Елабуги
«Великий шелковый путь» в Тыве
Письмо «Елабужский государственный музей-заповедник» — Евгения Поликарпова — Яндекс.Почта 15 августа в Национальном музее им.
Вечер Елабуги
Дрисс Укабир - Бизнес OnlineЭксперты «БИЗНЕС Online» о безотказной тактике радикалов: от терактов, организованных случайными людьми, защититься невозможно Разведчики США за два месяца оповещали испанские власти о возможной террористической атаке,
18.08.2017 Бизнес Online
«Рубин» - «Анжи»: три причины победить - Казанские ведомостиЗавтра в Казани состоится игра между казанским «Рубином» и махачкалинским «Анжи».
18.08.2017 Казанские ведомости
Наследие Универсиады 2013: форум FISU Volunteers Leaders Academy станет ежегодным - Министерство туризма и спортаВ эти дни в Китайском Тайбэе в преддверии Всемирной летней Универсиады 2017 прошло заседание комитета по развитию студенческого спорта,
18.08.2017 Министерство туризма и спорта
«Тотальный спиннинг» - готовы к большому улову? - Казанские ведомости
«Тотальный спиннинг» - готовы к большому улову?
Сегодня на базе отдыха «Бережок» состоялось открытие турнира по ловле рыбы спиннингом с лодок «Тотальный спиннинг».
Казанские ведомости
«Ак Барс» занял третье место на Кубке латвийских железных дорог - Казанские ведомости
«Ак Барс» занял третье место на Кубке латвийских железных дорог
После того как в «регулярном» розыгрыше Кубка латвийских железных дорог «Ак Барс» уступил по буллитам минскому «Динамо», рижское «Динамо» имело право выбора соперника на финал турнира.
Казанские ведомости
Мастер-класс от «АК-47» - Казанские ведомости
Мастер-класс от «АК-47»
Пока сборная России по баскетболу проводила свои матчи в казанском «Баскет-холле», президент РФБ Андрей Кириленко, наш легендарный баскетболист, поигравший в НБА, где его окрестили «АК-47»,
Казанские ведомости
Сегодня Президент республики с рабочим визитом в Турции. Рустам Минниханов примет участие в работе Измирской международной торговой выставке-ярмарке промышленных и потребительских товаров.
18.08.2017 ГТРК Татарстан
Дрисс Укабир - Бизнес OnlineЭксперты «БИЗНЕС Online» о безотказной тактике радикалов: от терактов, организованных случайными людьми, защититься невозможно Разведчики США за два месяца оповещали испанские власти о возможной террористической атаке,
18.08.2017 Бизнес Online
По 23 августа в связи с ремонтом продлевается закрытие автодороги Аэропорт-Столбище в Лаишевском районе - Министерство транспорта РТДля объезда автомобилистам  предлагается автомобильные дороги Казань-Оренбург, «Казань-Оренбург»-«Казань-Боровое Матюшино» и «Подъезд к селу Столбище».
18.08.2017 Министерство транспорта РТ
«Уралтрансмаш» — структура «Уралвагонзавода», который входит в госкорпорацию «Ростех» — поставит в Казань 7 трамвайных вагонов.
18.08.2017 Бизнес Online
Прокуратура Казани провела проверку после ролика, на котором девочка давит голубей на гироскутере - ИА Татар-информМать девочки пояснила, что дочь впервые каталась на гироскутере и, не справившись с управлением, случайно наехала на хвост голубя.
18.08.2017 ИА Татар-информ