Центробанк - о волне онлайн-разводок: Мошенники переключаются с пенсионеров на молодежь и детей

Фото: www.kazan.kp.ru
О финансовых аферах и борьбе с ними корреспонденту «КП» рассказал Валерий Лях, директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Евгений БЕЛЯКОВ dd_money

«ДЛЯ ПОИСКА ЖЕРТВ ИСПОЛЬЗУЮТ ДАЖЕ ФОТО В СОЦСЕТЯХ»

- Валерий, как сегодня ловят своих жертв финансовые мошенники?

- В зоне риска все, у кого есть выход в глобальную сеть.

- А кто главная целевая аудитория жуликов?

- Раньше это были люди старшего поколения, теперь зачастую ориентируются на молодежь. В любом случае это люди с низким уровнем финансовой грамотности. Мошенники маскируют свои предложения под реальные инвестиционные инструменты, которые на слуху. Например, раньше было много лже-форекс-компаний (форекс-компании зарабатывают на колебаниях биржевых курсов валют, лжефорекс-компании просто собирают под такие игры деньги, но, как правило, даже никуда их реально и не вкладывают, обратно вы ничего не получите. - Ред.). А сейчас схемы крутятся вокруг покупки криптовалюты. Для поиска жертв используют социальные сети и ту информацию, которую жертвы сами размещают о себе - вплоть до фотографий в Инстаграмме.

- Как это происходит?

- Собирают данные о человеке. И готовят настолько персонализированное мошенническое предложение, что жертва вообще не чувствует подвоха. Например, если известно, что человек обращался в банк за кредитом, ему звонят и говорят, что кредит одобрен. И просят внести небольшой первоначальный взнос.

- По вашим оценкам, сколько людей пострадало от таких схем за последний год? Какова сумма потерь?

- Подсчитать реальное количество пострадавших сложно. Обычно финансовые потери одного человека невелики, бывает и меньше 500 рублей, поэтому люди, как правило, никуда не обращаются. Но с помощью современных технологий мошенники могут вовлечь в свои схемы очень большое количество людей, а издержки минимальны.

Рис.: Катерина МАРТИНОВИЧ

«ДЕЙСТВУЕМ ЗАРАНЕЕ, БЛОКИРУЕМ САЙТЫ»

- Есть примеры лохотронов с сотнями пострадавших. Они обращаются в полицию и прокуратуру, но там не усматривают состава преступления. А жулики остаются на свободе.

- Таких историй было много в 2014 - 2015 годах. Преступный умысел очень сложно доказать. Наша сверхзадача - неотвратимость наказания для всех организаторов таких схем. Но сам Банк России применить меры к таким преступникам не может, поэтому плотно работаем с правоохранителями.

В феврале мы открыли Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке. Его задача - выявлять и пресекать новые мошеннические схемы. В центре будет собираться и анализироваться информация о подозрительной деятельности на ниве финансовых услуг со всей страны. Обновляться методики по выявлению мошенников и вырабатываться инструкции, разъяснительные материалы, в том числе для правоохранительных органов. Дополнительно во всех главных управлениях Банка России созданы специальные отделы по борьбе с финансовыми аферистами.

- То есть вы сможете выявлять таких мошенников на ранней стадии, когда еще нет пострадавших?

- Стараемся работать так. У нас разработана автоматизированная система, выявляем мошенничество на основании определенных признаков. Дальше собираем пакет документов - информацию о схеме, ее организаторах, доказательства противоправной деятельности и передаем его правоохранителям. Плюс реагируем на обращения граждан. Каждый может написать нам и сообщить о подозрительной схеме (см. «Полезная ссылка»).

- Жулик в рекламе предлагает нереальные 30% годовых - уже этот факт можно считать доказательством преступного умысла?

- Гарантировать доход может только банк и только по вкладам. По всем остальным финансовым инструментам никто не может ничего обещать. Или если вам говорят, что ваши инвестиции где-то застрахованы, - это тоже обман. В реальности такой страховки для частных инвесторов не существует. Кстати, за подобную недостоверную рекламу можно привлечь к ответственности.

- Есть управа на сайты, которые рекламируют такие услуги?

- С прошлого года мы блокируем доступ к сайтам компаний, предлагающих мошеннические услуги на финрынке. За год заблокировали более 800 таких страниц, в том числе 160 лжебанков, 62 - лже-МФО, 111 - лже-страховщиков и 45 финансовых пирамид.

ОСТОРОЖНО - КРАПЛЕНЫЕ КАРТЫ

- Появился новый развод. Мошенники звонят по случайным номерам. Если трубку взял ребенок, ему говорят, что он выиграл крупный приз, и просят продиктовать номер банковской карты родителей и CV-код с обратной стороны. Но им при этом ничего не говорить. Мол, сюрприз будет.

- Мошенники стали вовлекать даже детей. В интернете появились целые схемы, рассчитанные именно на них. Например, в мобильных играх и приложениях. Там им предлагают обменять их реальные деньги (например, на мобильном счете) на какие-то виртуальные знаки. Или без их ведома подключают к какой-нибудь платной подписке.

- А это разве обман? Во многих онлайн-играх сейчас можно покупать виртуальные вещи за реальные деньги...

- Есть компании, которые занимаются этим легально. Но много тех, которые просто мошенничают, заманивают обманным путем. Мы видим, что все больше платежей уходит на подобные подписки. А потом родители не понимают, куда у их детей исчезают деньги.

Три самых актуальных развода.

КСТАТИ

«Уникальные теплицы на юге и золотые пески на Севере»

- Остались ли те, кто работает по старинке? Или все ушло в онлайн?

- Прямое общение с людьми все-таки эффективно, и мошенники об этом знают. Недавняя история в северных регионах, где люди хорошо зарабатывают. Туда приехали очередные Остапы Бендеры и предложили вложиться в строительство теплиц по выращиванию уникальных помидоров и огурцов. Многие поверили и отдали свои деньги, надеясь в будущем стать собственниками успешного бизнеса. Другая история - ездят, наоборот, по южным регионам по деревням и предлагают вложить деньги в перспективные месторождения. Якобы в Сибири открыли новые залежи нефти или золота. Посыл такой: давайте вложимся в разработку и будем получать регулярный доход ежемесячно. Но это сказки, а не инвестиции.

 
По теме
Цифра - Комсомольская правда Казань Если средний доход на члена семьи в России меньше прожиточного минимума, то считается, что семья живет за чертой бедности Иветта КРАСНОГОРСКАЯ По данным Счетной палаты, под этот критерий у нас подпадает около 20 млн.
26.09.2018
 
Цифра - Комсомольская правда Казань Если средний доход на члена семьи в России меньше прожиточного минимума, то считается, что семья живет за чертой бедности Иветта КРАСНОГОРСКАЯ По данным Счетной палаты, под этот критерий у нас подпадает около 20 млн.
26.09.2018 Комсомольская правда Казань
Российская валюта укрепляется благодаря росту цен на нефть Центробанк понизил официальные курсы валют на среду, 26 сентября.
25.09.2018 Челнинские Известия
    Льготные займы для предпринимателей на сумму до трех миллионов рублей начали выдавать в республике.
24.09.2018 Республика Татарстан
Назначена судебно-медицинская и посмертная психолого-психиатрическая экспертизы [фото] Александр ЧЕРНОВ Следственный комитет Татарстана возбудил уголовное дело по факту гибели 17-летнего подростка, выпавшего с 24 этажа .
25.09.2018 Комсомольская правда Казань
Выставка художника-керамиста и инсталлятора Назиры Кузиевой открылась в Ташкенте - ИА Татар-информ Фото: Представительство РТ в Республике Узбекистан Экспонаты представляют собой оригинальное воплощение идеи тесного культурного сотрудничества Японии и Узбекистана.
26.09.2018 ИА Татар-информ
Гастроли прошли при полупустых залах - тому виной фальшивые аншлаги, дорогие шоу и требование валютных гонораров Кира БУЛЫЧЕВА Мы обычно подводим итоги летних гастролей сразу после того, как заканчиваеся сезон.
26.09.2018 Комсомольская правда Казань
В Москве состоялся фестиваль «Круг света». Несколько дней лучшие светодизайнеры и специалисты 2D и 3D графики из многих стран мира преображали архитектурное пространство города своими удивительными видеопроекциями,
25.09.2018 Казанские ведомости
Афиша мероприятий на октябрь Органный зал  6 октября - впервые в Набережных Челнах гастроли Московского государственного академического симфонического оркестра под управлением Павла Когана (6+).
26.09.2018 Челнинские Известия
Хет-трик. Буллиты. Ранис. - ХК Челны Курган стал первым городом, куда отправились на выезд челнинцы в текущем сезоне, где желто-синие сыграли с местным клубом «Юниор».
25.09.2018 ХК Челны
«КАМАЗ-мастер» пока вне призовой тройки - Вечерние Челны В первый день гонки участников "Шелкового пути" ждал спринтерский по меркам ралли-марафонов спецучасток длиной в 125 км, сообщает пресс-служба ралли.
26.09.2018 Вечерние Челны
29743_pic - Республика Татарстан     24 сентября утром в Государственном Большом концертном зале им.
24.09.2018 Республика Татарстан