НЭПС не требуют идентификации клиента при открытии, способ зачисления средств на них до 15 тысяч рублей не ограничен.
Вопрос прорабатывался Минфином, ЦБ, Росфинмониторингом, Минюстом, Минэкономразвития, однако мнения чиновников по этой теме разошлись. С точки зрения Центробанка, предложение нужно дополнить запретом на получение наличных с электронных кошельков и предоплаченных карт. Соответствующий законопроект внесли в Госдуму осенью прошлого года.
Росфинмониторинг предлагает запретить анонимные кошельки и карты полностью, то есть ввести обязательную, пусть и упрощенную идентификацию при их открытии.
«Мы видим использование тех же анонимных кошельков для финансирования террористической, экстремистской и противоправной деятельности», — пояснил газете статс-секретарь Росфинмониторинга Павел Ливадный.
В ЦБ считают позицию Росфинмониторинга чрезмерно жесткой. По словам собеседника издания, знакомого с позицией Банка России, в ЦБ уверены, что из-за введения обязательной идентификации для НЭСП население перейдет на наличные расчеты.