Удивительный cashback: как АСВ утянуло в Татфондбанк выданный супервклад

Экс-менеджер московского филиала ТФБ по решению суда должен вернуть банку 17 млн рублей, забранные в декабрьской «лихорадке»

Агентство по страхованию вкладов разворачивает борьбу с VIP-вкладчиками Татфондбанка, забиравшими банковские вклады в «проклятую неделю» до краха банка. Уже есть прецедент: суд обязал экс-менеджера московского офиса ТФБ Руслана Башарова, отец которого, судя по всему, занимает крупный пост в минфине РТ, вернуть банку 17,4 млн рублей, которые тот забрал за два дня до ввода временной администрации. Кто еще может попасть под горячую руку, выяснял «БИЗНЕС Online».

Суд обязал экс-менеджера московского офиса ТФБ Руслана Башарова вернуть банку 17,4 млн рублей, которые тот забрал за два дня до ввода временной администрации

ПРОКЛЯТАЯ НЕДЕЛЯ

Весьма необычное и знаковое решение в рамках банкротного производства Татфондбанка (ТФБ)  принял Арбитражный суд Татарстана. Как сообщается в судебной картотеке, 12 сентября он удовлетворил иск агентства по страхованию вкладов (АСВ), которое оспаривало выдачу клиенту банка обычного банковского вклада, а точнее, двух вкладов на общую сумму в 17,4 млн рублей. «Физический» клиент, Башаров Руслан Саярович , забрал свои деньги в самый момент агонии ТФБ — с 8 по 13 декабря 2016 года. Башаров забирал свои деньги по частям: 8 декабря — 4,3 млн рублей, 9 декабря — почти 2 млн, 12 декабря — 7,5 млн, наконец, 13 декабря — 2,1 млн рублей и 1,5 млн со второго вклада. Официальный же мораторий на удовлетворение требований кредиторов был введен позже — 15 декабря. Тем не менее суд счел, что сделка по возврату денег незаконна, и постановил вернуть вклад банку. Интересы АСВ в этой ситуации вполне прозрачны: из 17,4 млн рублей клиента застраховано лишь 1,4 млн, или 2,8 млн, если посчитать по одной страховке на два вклада. Если Башаров по решению суда отдаст деньги Татфондбанку, ему вернется лишь застрахованная сумма. Остальные миллионы АСВ утянет в конкурсную массу банка.

Напомним, что в те коварные даты, примерно с 5–6 декабря, вокруг Татфондбанка вовсю шла паника: СМИ начали открыто писать о его финансовых проблемах, в соцсетях шла волна инфоатак, а клиенты уже несколько недель опустошали кассы. К 8 декабря Татфондбанк ввел ограничения по выдачам наличных — не более 50 тыс. рублей на руки, а к 9 декабря — уже не более 25 тыс. рублей. Тем не менее важно, что об остановке работы ТФБ никакой информации не было: официально он был жив и работал, а значит, клиенты имели полное право получить свои банковские вклады по первому требованию.

Что означает этот судебный прецедент? По сведениям источника «БИЗНЕС Online» в банковской среде, под угрозой оспаривания находятся сделки, заключенные в злополучную декабрьскую неделю, поскольку у банка уже была картотека, т. е. просрочка по удовлетворению запросов юридических клиентов. Но значит ли это, что все вклады, выданные в последнюю неделю ажиотажа вокруг ТФБ, под угрозой? Или прецедент создан лишь для особой группы лиц? «БИЗНЕС Online» запросил комментарий АСВ по этому вопросу, однако на момент публикации ответ еще не поступил.

Если Башаров по решению суда отдаст деньги Татфондбанку, ему вернется лишь застрахованная сумма. Остальные миллионы АСВ утянет в конкурсную массу банка

НА ОЧЕРЕДИ — СОВЛАДЕЛЕЦ «ЗОЛОТОГО КОЛОСА»

Тем не менее некоторые подсказки имеются. Так, Башаров — лицо, явно не чуждое Татфондбанку. По сведениям нескольких источников «БИЗНЕС Online», как минимум в 2014 году (а возможно, и в прошлом году) он занимал пост заместителя управляющего московского филиала Татфондбанка по рознице. Кроме того, это миноритарий аффилированного с ТФБ Радиотехбанка — по информации ЦБ РФ на 1 августа, он владеет пакетом в 1,7% акций. Это может служить объяснением тому факту, что ему удалось вытащить из банка свои миллионы, в то время как остальные клиенты в ту неделю вынимали свои деньги по крупицам. Кроме того, теоретически он мог знать о грядущем приходе временной администрации Центробанка.

Кстати, Башаров Саяр Жафярович , очевидно, отец Руслана —  их тезки, в частности, являлись соучредителями ЗАО «Солекса» в Красногорске Московской области, фирма обанкротилась в 2015 году — работает   заместителем министра финансов Татарстана, Радика Гайзатуллина . Он уже 17 лет работает в полномочном представительстве республики в Москве.

Башаров Саяр Жафярович работает замминистра финансов РТ, он уже 17 лет работает в полномочном представительстве республики в Москве

По данным Контур.Фокуса, Башаров-младший является одним из трех учредителей московского ООО «Вельвет групп» с уставным капиталом 10 тыс. рублей (его доля в уставном капитале — 2,5 тыс. рублей). Компания зарегистрирована в Москве в 2015 году по адресу «массовой» регистрации — на ул. Автомоторная, 7. Виды деятельности компании весьма широки: производство мебели, оптовая торговля прочими потребительскими товарами, торговля через интернет, интернет-аукционы, розничная торговля при помощи телевидения, радио, телефона. Основной вид деятельности — предоставление вспомогательных услуг для бизнеса. В отношении компании, по данным на 19 сентября, находится три исполнительных производства на 239 тыс. рублей, по двум из которых указано, что «невозможно разыскать должника и его имущество».

О том, что АСВ взялось за оспорение сделок, проведенных в злополучную неделю до краха банка, свидетельствуют и другие иски. Например, на днях суд принял к рассмотрению  иск о признании недействительным денежную операцию некоего Савельева Н.А., который 12 декабря 2016 года в три захода погасил кредит перед ТФБ переводом денег со счета того же ТФБ на сумму более 13 млн рублей. Казалось бы, вовремя избавился от долга – ан нет, теперь деньги могут вернуться на счет и «сгореть» в конкурсной массе, а кредит – остаться невыплаченным. Похоже, тот же человек – Савельев Николай Ананьевич – является участником отдельного спора   с АСВ – в суде оспариваются подобные сделки от 14 декабря на более крупные суммы: на 21 миллион, на 9,8 миллионов и на 19 миллионов рублей. Его полный тезка – это гендиректор ООО «Агрофирма „Золотой колос“ в Нижегородской области. Соучредителем фирмы вместе с Савельевым является экс-владелец одноименной агроимперии Ринат Губайдуллин . Доля Савельева в агрофирме, согласно базе данных „Контур-фокус“, заложена в Татфондбанке. Теперь Савельев рискует потерять деньги, как и Башаров.

Таким образом, пока что подобные иски АСВ направлены на лиц, которые так или иначе имеют отношение к лопнувшему ТФБ. Есть и любопытный иск     от АСВ по оспорению похожей сделки физлица на 100 млн рублей, совершенной не в начале декабря, а чуть раньше — 23 ноября. О его подоплеке судить сложно — дата далековата от момента ввода временной администрации. 

Нерсес Григорян: «Шансов оспорить решение суда в вышестоящей инстанции у него мало именно с учетом того, что он был сотрудником банка»

  «СУЩЕСТВУЮТ ТАК НАЗЫВАЕМЫЕ „ПЕРИОДЫ ПОДОЗРИТЕЛЬНОСТИ“ СДЕЛОК»

Судебный прецедент и его перспективы распространения на других вкладчиков прокомментировали эксперты «БИЗНЕС Online».

Ильдар Нигматуллин — директор набережночелнинского ООО «Юркон», адвокат, юрист союза пострадавших вкладчиков Татфондбанка и ИнтехБанка:

- АСВ посчитало необходимым и воспользовалось своим правом. Концептуально требования, судя по всему, правомерны хотя каждый в тот период стремился снять свои деньги, потому что у всех такое право было. Давайте посмотрим с другой стороны — посмотрим с моей точки зрения, как пострадавшего. Я лично являюсь пострадавшим. Он своим правом воспользовался, а я нет. Мы не все были равны, нам всем отказывали, я зарплату не мог работникам выдать. Я посмотрел, средства он снимал до 13 декабря, каждый день по чуть-чуть. Помню, 12 декабря я обратился за заработной платой и 200 тысяч не смог снять. Мне сказали прийти 15-го, но и тогда мне зарплату не дали. А кто-то мог это делать, кто-то снимал. Равны ли мы были в тот период? Наверно, нет. Всем отказывали, а ему выдали. Весь аспект в этом. Решение суда я считаю объективным, справедливым. Вот это неравенство позволяет говорить о справедливости решения. Понятно, что есть еще апелляционная инстанция, ответчик может туда обратиться, но тенденция, практика интересная. Возможно, да, стоит ждать новых исков.

Нерсес Григорян — лидер группы обманутых вкладчиков Пробизнесбанка:

- С точки зрения формализма, банкротного права ввиду того что были признаки предбанкротного состояния все сделки, которые проходили за месяц, за два, даже за три года до ввода временной администрации, признания банка банкротом они в принципе оспариваются, потому что формально это приоритетное удовлетворение требования одного кредитора по отношению к другим кредиторам. Чисто с моральной, психологической точки зрения, это кощунство. Человек мог не обладать информацией о том, что банк находится в предбанкротной ситуации и он в рамках обычной хозяйственной деятельности, если так можно говорить про физлицо, просто хотел снять свой вклад. Но вот такое банкротное право. Другое дело, если человек владел информацией о плохой ситуации, был сотрудником. В этом случае решение суда полностью правомерно. Шансов оспорить решение суда в вышестоящей инстанции у него мало именно с учетом того, что он был сотрудником банка. Если бы он не обладал информацией, возможно, ему удалось бы отстоять законность своих действий потому что он не делал это преднамеренно. Как много будет подобных исков? Тут все на усмотрение конкурсного управляющего, оспаривать такие сделки или нет. Достаточно ли обоснований, фактов?

Тагир Назыров — казанский юрист:

- Решение в полном объеме еще не опубликовано, поэтому подробно обсуждать обстоятельства не представляется возможным. ГК АСВ не просто имеет право обращаться в суд с заявлениями об оспаривании подозрительных сделок, оно, как конкурсный управляющий, обязано это делать в интересах кредиторов. При рассмотрении таких заявлений суд обращает внимание на даты, в которые совершены сделки. Существуют так называемые «периоды подозрительности» сделок, исходя из которых закон определяет, какие именно обстоятельства подлежат доказыванию, а также критерии подозрительности. Также закон выделяет в отдельную категорию сделки, совершенные с предпочтением. Простыми словами — это сделки по которым погашение долга одному кредитору привело к отсутствию погашения другим кредиторам. Думаю, таких заявлений от ГК АСВ будет много. На мелкие суммы вряд ли будут отвлекаться, а крупные точно постараются вернуть. И сложившаяся судебная практика оставляет немного шансов вкладчикам, забравшим крупные суммы в последние дни.

Елена Иванова , Иван Скрябин Фото: «БИЗНЕС Online» Предприятия: Татфондбанк

Последние новости Татарстана по теме:
Удивительный cashback: как АСВ утянуло в Татфондбанк выданный супервклад

Суд обязал экс-менеджера московского офиса ТФБ Руслана Башарова вернуть банку 17,4 млн рублей, которые тот забрал за два дня до ввода временной администрации - Бизнес Online
Удивительный cashback: как АСВ утянуло в Татфондбанк выданный супервклад - Казань
Экс-менеджер московского филиала ТФБ по решению суда должен вернуть банку 17 млн рублей, забранные в декабрьской «лихорадке» Агентство по страхованию вкладов разворачивает борьбу с VIP-вкладчиками Татфондбанка,
12:15 20.09.2017 Бизнес Online
- Казань
Большой резонанс вызвала вчерашняя информация Агентства по страхованию вкладов о том, что клиент ТФБ, снявший в декабре прошлого года из «горящего» банка более 17 млн рублей,
10:52 20.09.2017 Вечерняя Казань
- Казань
Клиентом Татфондбанка, которого заставили через Арбитражный суд РТ вернуть снятые им со счета 17,3 млн рублей , оказался бывший сотрудник ТФБ Руслан Башаров, занимавший должность "заместителя управляющего".
10:22 20.09.2017 ProKazan.Ru
- Казань
Ответчиком по иску конкурсного управляющего «Татфондбанка» Агентства по страхованию вкладов (АСВ) на 17,3 млн рублей оказался бывший сотрудник ТФБ Руслан Башаров, занимавший должность «заместителя управляющего».
10:02 20.09.2017 ТРК Татарстан-Новый век
- Казань
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выявило в Татфондбанке наличие ценных бумаг балансовой стоимостью почти в 7 млрд рублей.
16:57 19.09.2017 Бизнес Online
- Казань
Клиент ТФБ обязан вернуть в банк свыше 17 млн рублей, которые были сняты им в декабре.
16:30 19.09.2017 Вечерняя Казань
- Казань
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в ходе проведенных мероприятий в «Татфондбанке» обнаружило документы, которые подтверждают наличие у банка ценных бумаг балансовой стоимостью около 7 миллиардов рублей.
16:29 19.09.2017 TatPressa.Ru
- Казань
Он снял их со счета за несколько дней до краха банка В Казани Арбитражный суд заставит вернуть вкладчика Татфондбанка снятые с его счетов 17,4 млн рублей, об этом сообщается на сайте Агентства по страхованию вкладов.
15:55 19.09.2017 ProKazan.Ru
- Казань
Арбитражный суд РТ признал недействительными сделки по выдаче физлицу средств вклада на 17,4 млн в декабре 2016 года.
15:38 19.09.2017 TatCenter.ru
- Набережные Челны
Арбитражный суд Татарстана признал недействительными операции по выдаче средств физическому лицу со счета Татфондбанка, сообщает Агентство по страхованию вкладов (АСВ).
15:03 19.09.2017 Вечерние Челны
- Казань
В частности, суд признал незаконной выдачу денежных средств физ лицу 8, 9, 12 и 13 декабря 2016 года.
14:50 19.09.2017 Казанские ведомости
- Казань
Арбитражный суд РТ обязал клиента «Татфондбанка» вернуть более 17 000 000 рублей, которые он снял перед крахом банка.
14:36 19.09.2017 E-kazan.Ru
- Казань
Арбитражный суд Татарстана признал недействительными операции по выдаче средств физическому лицу со счета Татфондбанка, сообщает Агентство по страхованию вкладов (АСВ).
14:14 19.09.2017 TatPressa.Ru
- Казань
Арбитражный суд РТ признал незаконной выдачу средств физическому лицу 8, 9, 12 и 13 декабря 2016 года.
14:03 19.09.2017 ИА Татар-информ
- Казань
В Татарстане суд впервые обязал вкладчика Татфондбанка вернуть на счет средства, снятые незадолго до введения ЦБ РФ временной администрации.
13:18 19.09.2017 Бизнес Online
 
По теме
1 - Inkazan.Ru Агентство по страхованию вкладов (АСВ) от лица ПАО "Татфондбанк" подало исковое заявление в Арбитражный суд республики Татарстан с требованием признать банкротом ЗАО "Развлекательный комплекс "Ривьера".
09.10.2017
 
 
Рыночную стоимость доли Татфондбанка в инвесткомпании «ТФБ финанс» оценили в один рубль - TatPressa.Ru Московское ООО «Центр независимой экспертизы собственности», привлеченное Агентством по страхованию вкладов для предпродажной оценки имущества Татфондбанка, считает,
06.10.2017
 
На общем участке в 759 гектаров выделен отдельный участок в 17,7 гектаров, который будет эксплуатироваться конкретно в помощь дольщикам - Бизнес Online РФП получил 250 млн рублей для вкладчиков от энергетиков Татарстана и выделит самые лакомые 17 га земли для дольщиков «Погорельцы» Татфондбанка и ИнтехБанка начнут получать деньги намного раньше, чем ожидалось.
06.10.2017
Председатель союза пострадавших вкладчиков Татфондбанка и Интехбанка Александра Юманова на встрече с более 30 обманутыми клиентами банков в ТПП РТ прокомментировала сегодняшнюю информацию о том,
05.10.2017
 
Премьера фильма Ð Ð»ÐµÐºÑ ÐµÑ  Барыкина о жизни Ñ Ð²Ñ Ñ‚Ð¾Ð¹ мученицы Елизаветы Романовой - ИА Татар-информ Фото: пресс-служба киностудии Алексея Барыкина, Рамиль Гали Премьера документальной ленты с Андреем Мерзликиным и Илзе Лиепой собрала аншлаги сразу в двух кинозалах.
19.07.2018 ИА Татар-информ
Гостями города на Каме стали знаменитые российские музыканты     Он сыграл Шопена под аккомпанемент ливня, а потом встал из-за рояля и вышел навстречу публике под проливной дождь.
18.07.2018 Республика Татарстан
21 июля на территории Болгарского музея-заповедника состоится традиционное торжественное мероприятие «Изге Болгар жыены», посвященное Дню официального принятия ислама Волжской Булгарией.
17.07.2018 Казанские ведомости
ЧМ-2018 в России: цифры, факты, рекорды - Казанские ведомости По какому показателю Артем Дзюба стал лучшим на мундиале? Сколько секунд понадобилось игроку на то, чтобы получить самое быстрое предупреждение?
19.07.2018 Казанские ведомости
Испытано на себе: кульминация мундиаля - Казанские ведомости Грандиозный футбольный праздник в России подошел к концу. Его решающие матчи прошли в двух столицах, куда и отправился наш корреспондент в погоне за эмоциями.
19.07.2018 Казанские ведомости
Итак, месяц, в течение которого любители футбола неотступно следили за тем, что же происходит в России, пролетел как одно мгновение.
17.07.2018 Казанские ведомости
Уголовное дело возбуждено по статье «доведение до самоубийства» по результатам проверки, проведенной в частном центре психологической помощи трудным подросткам «Символ жизни» в Казани.
19.07.2018 Вечерняя Казань
В рамках акции «День пассажира» 26 июля с 09.00 до 15.00 Пассажирская компания АО «Содружество» организует бесплатное медицинское обследование на вокзалах Восстание-Пассажирская, Канаш и Ижевск.
19.07.2018 Министерство транспорта
17 июля текущего года при лабораторных исследованиях патологического материала от павшей птицы ГБУ «Республиканская ветеринарная лаборатория» РТ был выявлен вирус высокопатогенного гриппа птиц.
19.07.2018 Главное управление ветеринарии
Как сообщает мэрия Казани, 20 июля с 9.00 до 17.00 свет отключат в Авиастроительном районе по адресам: ул.1-я Армавирская, ул.2-я Армавирская, 1-10а, 10б; ул.Айдарова, 20-45, ул.Бавлинская, 1-11, 2-10; ул.Балтийская,
19.07.2018 Вечерняя Казань
Происшествия за 18 июля:   Пожарные подразделения ГПС Главного управления МЧС России по РТ выезжали по тревоге 46 раз, из них на тушение мусора - 4 раза, на ложные вызовы – 18 раз,  на короткое замыкание – 7 раз,
19.07.2018 МЧС РТ